IOBSP – Niveau I (150 H)

Programme

La formation de tronc commun – Durée : 60 heures

Les savoirs généraux
L’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement,
Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (Article R. 519-4 COMOFI) : Contenu et Limites,
Les fondamentaux du droit commun,
Les conditions d’accès et d’exercice,
La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme,
Les canaux de distribution : Le démarchage bancaire et la vente à distance.

Les différentes formes de crédit
Nature, caractéristiques et finalités : crédit au particulier et aux professionnels,
Analyse des caractéristiques financières d’un crédit.

Les garanties
Les différents types de garanties et leurs limites,
Les sûretés,
Le cautionnement

Les assurances des emprunteurs
Généralités,
Les risques couverts,
Tarification du risque emprunteur

Les règles de bonne conduite
La protection du client,
La prévention du surendettement et l’endettement responsable,
La prévention des conflits d’intérêt.

Contrôles et sanctions
Code de la consommation
Contrôle interne des établissements de crédit (ACP – DGCCRF – ORIAS)

Les modules spécialisés – Durée : 90 heures

Module n° 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie
L’environnement
Le crédit à la consommation,
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur,
La préparation d’un dossier de crédit à la consommation,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note synthèse

Module n° 2 : Le regroupement de crédit
L’environnement,
Le regroupement de crédit,
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement,
Les explications à fournir à l’emprunteur,
Conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client,
Le dossier de regroupement,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note synthèse

Module n° 3 : Les services de Paiements
L’environnement,
Les différents services de paiement,
Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations,
incidents de paiement, etc.),
La préparation d’un dossier service de paiement,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse

Module n°4 : Le crédit immobilier
L’environnement
Les intervenants et le marché
Le crédit immobilier
Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne
information de l’emprunteur.
La constitution du dossier de crédit immobilier
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse.