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Durée de la formation
150 heures
Délai d'accès
Entre 24h et 1 mois (selon prise en charge)
OPCO · Entreprise · France Travail
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Personnes souhaitant obtenir la certification de niveau 1 Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Comprendre la langue française et connaitre les bases de l’informatique, avoir une connexion internet avec un bon débit
1/ M00 : Quiz amont
Test d’évaluation des connaissances initiales
1/ TC M01 Savoirs généraux
Environnement de l’IOBSP
Condition d’accès à l’exercice IOBSP
L’environnement de l’IOBSP
Les opérations réalisables par les intermédiaires
Comprendre les modes de distribution
La responsabilité civile professionnelle
Mandat, confirmation du mandat
Le mandat de conseil
La formation du contrat
Le démarchage bancaire et financier
Environnement bancaire
Les sources du droit bancaire
Panorama du marché de la banque et de la finance
Revue de presse : actualités et faits marquants récents dans l’environnement de la banque et de la finance
De Bâle III à Bâle IV
Le secret bancaire
Connaissances des produits bancaires
Comprendre le périmètre d’externalisation
Généralités sur le droit
Validité du consentement du client / exécution du contrat de bonne foi
Principes généraux de l’impôt sur le revenu et incidence sur la capacité d’endettement
Les plus-values immobilières
Les régimes matrimoniaux
Régimes matrimoniaux et incidences sur l’endettement
Panorama de la donation
La succession : le vocabulaire
La succession non préparée
La succession préparée
Succession : la transmission dans les familles recomposées et les familles en dehors du mariage
La liquidation de la succession
L’assurance vie dans la transmission
Synthèse générale sur la succession
Abattement et fiscalité successorale
Les types d’actes
La notion de capacité juridique
Les garanties
Les suretés réelles et personnelles et la réforme de septembre 2021
La fiscalité du particulier
La règle d’imposition et le domicile fiscal
Les revenus catégoriels
Les revenus du patrimoine : les locations meublées
La location vide de meubles ou les revenus fonciers
Les revenus du patrimoine : la fiscalité des valeurs mobilières, dividendes et intérêts
Les revenus du patrimoine : la fiscalité des produits d’un contrat d’assurance vie : intérêts et plus-values
Les revenus du patrimoine : la fiscalité des plus-values sur valeurs mobilières : actions, obligations, titres
Les charges, réductions et crédits d’impôts et le plafonnement des niches fiscales
Le calcul et le paiement de l’impôt
L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)
La fiscalité des particuliers : synthèse
Les prêts aux professionnels
Initiation au courtage des pros
Les sociétés et les catégories de professionnels
Les statuts fiscaux des entreprises
Les statuts sociaux des entreprises
2/TC M02 Les règles de bonne conduite
Déontologie, pratique du métier
L’éthique dans la conduite des affaires
La déontologie de l’intermédiaire en crédit
Les obligations et les règles de bonne conduite de l’IOBSP
Le devoir de conseil de l’IOBSP
La lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme
Le LCB-FT pour les courtiers
LCB-FT 2026 : dernières actualités
Sensibilisation à la non-discrimination
RSE : les enjeux
La protection de l’emprunteur contre le surendettement
Loi Lagarde et le surendettement
Le traitement lié à l’endettement du client
Rappel sur la prévention du surendettement et l’endettement responsable
Réglementation et montage d’un dossier de financement
Les étapes incontournables d’un projet immobilier
Les explications à fournir dans le cadre d’un prêt
La capacité d’emprunt
Méthodologie pour construire un dossier de demande de financement
Le traitement des réclamations clients
La lutte anti-corruption
Généralités
Qu’est-ce qu’un acte de corruption ?
Cas d’actes de corruption
Les formes de corruption
Les signaux d’alertes
Mini quiz
Conflits d’intérêts
Le contexte
Les grands principes
Discerner et agir
Exemples et cas pratiques
3/ TC M03 Contrôles et sanctions
Les autorités de contrôle
Les autorités de contrôle et organismes en relation avec l’activité des IOBSP
L’ACPR et la protection du consommateur
Les enjeux du RGPD
Sensibilisation au RGPD
La conformité
Les principes généraux de la conformité en entreprise
Les règles de conformité des opérations à la règlementation
La conformité dans le cadre de la relation entre la banque et l’IOBSP
La conformité dans la protection des emprunteurs
La portée de l’engagement de chaque emprunteur dans une opération de crédit
IOBSP : un métier réglementé, contraintes et opportunités
Le contrôle de l’activité dans une entreprise
Les risques encourus par le banquier dispensateur de crédit
La charge mentale d’un courtier face à ses softskills
Digital : communiquer sur vos supports de manière conforme
L’hygiène et la sécurité informatique
L’usage de la messagerie
L’usage des mots de passe
Naviguer sur internet en toute sécurité
Le nomadisme des salariés
Améliorer votre culture digitale
Internet et ses moteurs de recherche
Les bons réflexes à avoir sur la toile
Internet demain
Les impacts de la révolution digitale au sein de l’entreprise
Mieux communiquer sur les réseaux sociaux
L’importance des réseaux sociaux
Les algorithmes des réseaux sociaux
Les différents types de contenus sur les réseaux sociaux
Les techniques de rédaction pour une bonne communication
Créer du chiffre d’affaires grâce au growth hacking et à l’automatisation
4/ TC M04 L’assurance emprunteur
Maîtriser la DDA : les règles essentielles de la distribution d’assurance
Réglementation et contexte de la distribution d’assurance emprunteur
Information et conseil en assurance
Le devoir de conseil : Recommandation ACPR du 21/11/2024
Protection des clients (publicité, réclamation, médiation, vente à distance)
Le traitement des réclamations client en assurance
Les différents acteurs du secteur de l’assurance
Le marché français de l’assurance emprunteur
Les garanties de l’assurance emprunteur
Rôle stratégique de l’assurance emprunteur et opportunités
Actualités réglementaires : loi Lemoine et jurisprudences
De la convention Belorgey au droit à l’oubli
Généralités sur les risques emprunteurs
Le changement d’assurance emprunteur
Changer d’assurance emprunteur en pratique
Revue de presse 2025 : spécial « assurances emprunteur »
Revue de presse Assurance 2025 : tendances et enjeux
Cas pratiques sur l’assurance emprunteur : analyse de contrats
La gestion des sinistres en assurance de prêt
Loi Lemoine : la suppression du questionnaire de santé, impact
5/ S01 Le crédit immobilier
Environnement et acteurs du crédit immobilier
Les acteurs du marché immobilier
Actualité du marché de l’immobilier 2025
Partenaire des banques
Les lois et le crédit immobilier
Les ventes immobilières
Les avant-contrats et les contrats de réservation
La vente en nue-propriété (usufruit viager) et la vente en viager
La vente de nue-propriété (avec usufruit temporaire)
Les ventes aux enchères de bien immobilier
La vente à terme dans l’ancien
La vente à réméré avec faculté de rachat
Les ventes immobilières à caractère social
Les opérations immobilières dans le cadre d’une procédure de divorce
La DCI
Zoom sur la Directive Crédit Immobilier (MCD)
Impact de la transposition sur les obligations de l’intermédiaire
Le crédit immobilier
Réglementation liée aux prêts
Les taux et le prêt immobilier
Les bases des mathématiques financières
Les prêts réglementés
Le PTZ
Plan de financement et prêt libre
Le prêt relais
Le prêt viager hypothécaire
Les produits de monétisation à destination des seniors
Technicité sur les taux révisables
Le compte courant d’associés et l’apport en capital
Le Compte Épargne Logement
Savoir rédiger une note de synthèse
La solvabilité
Solvabilité de l’emprunteur
Les clients étrangers
6/ S02 Approfondissement sur le crédit immobilier
Les achats spécifiques
Les modes d’acquisition d’un bien immobilier
Le démembrement temporaire de propriété
Le Contrat de Construction de Maison Individuelle (CCMI)
Acheter un logement en VEFA
Comprendre la Société Civile Immobilière
SCI : le démembrement de propriété
SCI : le choix du régime fiscal
Le viager de A à Z : aspects juridiques et financiers
Les dispositifs d’aide et d’investissement locatif
Les dispositifs d’aide dans le cadre d’un achat immobilier
Le régime de location meublée et les locaux commerciaux équipés
Le régime Malraux
Maîtriser les revenus et déficits fonciers
Tout savoir sur la loi Denormandie
Le nouveau statut fiscal du bailleur privé : le dispositif Jeanbrun
Calcul de la rentabilité d’un bien locatif
Le régime des monuments historiques
Actualité des dernières lois
L’auto-régulation du courtage en prêt et en assurance
Loi Macron : mobilité bancaire
Loi Elan
La RE 2020
Loi de finances 2022
Loi de finances 2023
Loi de finances 2024
Loi de finances 2025
Loi de finances 2026
Revue de presse : actualités et faits marquants 2026
Prospective économique 2026
7/ S03 Crédit Consommation et Crédit de Trésorerie
L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
Les caractéristiques des différents crédits à la consommation
Les caractéristiques financières d’un crédit à la consommation
Les prêts à la consommation pour financer la rénovation énergétique
Les règles du calcul du reste à vivre
Les modalités de garanties des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
Les diligences à accomplir pour assurer une bonne information client
Les mesures de prévention du surendettement
La portée de l’engagement de chaque emprunteur
La préparation et le montage d’un dossier de crédit à la consommation
Étude détaillée de plusieurs dossiers de crédits à la consommation
Actualité du crédit conso 2024
État des lieux du marché du crédit à la consommation
La DCC2
8/ S04 Regroupement de crédits
Loi Scrivener 1 et 2
L’environnement du Regroupement de crédits
RAC : l’environnement bancaire
RAC : vos clients et la mise en place de la conformité
L’appréciation rapide de la faisabilité d’un dossier
Consignes devoir à rendre
Exercice sur la fiche de découverte
Le dossier de regroupement de crédits
RAC : la balance bancaire
RAC : la note de synthèse
RAC : entraînez-vous !
RAC : entraînez-vous ! Spécial profession libérale et TNS
9/ M10 Les services de paiement
Analyse de la transposition de la directive SEPA
Réglementation générale du commerce électronique et sa fiscalité éventuelle
La carte bancaire
Cartes bancaires : risques et responsabilités entre la banque et le titulaire du compte
Prélèvements, virements, TIP SEPA
Le chèque
Droits et devoirs des acteurs dans la gestion des moyens de paiement et DSP2
La convention de service de paiement
Mesures prises ces dernières années en faveur de l’inclusion bancaire
Analyse de l’évolution des moyens de paiement
La fraude dans les services de paiement
Identifier et traiter la fraude à l’entrée en relation
Connaître les nouvelles fraudes et escroqueries : moyens de paiement, vrai-faux conseillers bancaires, fraude à l’amour, abus de faiblesse, vishing…
Bonnes pratiques de l’utilisation des moyens de paiement en général et des cartes en particulier, zoom sur le paiement en ligne et les précautions à prendre, nouveaux modes de paiement sécurisés : Apple Pay, 3D Secure, cartes virtuelles
IOBSP Niveau 1 – Quiz final
Quiz de certification de fin de formation (70% de bonnes réponses minimum requis)
Pour 2025 :
Nombre de personnes formées : 125
Taux de réussite au quiz final : 95 %
Score moyen : 83 %
Taux de satisfaction : 93.7 % ( 111 répondants)
Tous nos modules sont disponibles directement sur la plateforme QWEED Axélérance 24/24 h 7/7 j, sur tous supports (PC, MAC, tablette, mobile).
Une attestation de réussite du parcours vous est délivrée lorsque vous avez réussi tous les modules du parcours et passé le quiz final. (il faut atteindre 70% de bonnes réponses au QCM final)
Modalités d'informations : Quiz sommatifs et formatifs en ligne sur le LMS (Learning Management System).
Méthodes mobilisées :
- Tout au long de la formation, l'apprenant aura des mises en situations avec des quiz
- Un rdv d'accompagnement en début et en fin de parcours avec une formatrice référente
- Pédagogie inductive
- Une hotline pédagogique et technique du lundi au vendredi de 09h00 à 12h30 et de 14h00 à 18h00
- Formation entièrement sonorisée et sous-titrée
- Vous bénéficierez d’un E-tutorat (4 classes virtuelles de 2 heures) avec un tuteur expert du domaine en visioconférence
- Un quiz final : 70% de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation
Accessibilité aux personnes en situation de handicap :
Formation en partie sonorisée et sous-titrée : accessible aux personnes malentendantes. Pour tout besoin spécifique (d’adaptation, d’aménagement de la formation), contactez Stéphanie VIEL, notre référente Handicap par mail : s.viel@axelerance.fr ou au 06 13 54 41 85
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par Axelerance, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
"Une formation bien structurée et progressive, des formateurs au top des connaissances et de l'expérience. Parfait pour découvrir un nouveau métier ou bien conforter ses acquis."
Arnaud - PARIS
"Formation de qualité comme toujours, avec un réel partage avec les intervenants. Merci Anne-Laure pour ce partage d'informations et un entretien vivant, professionnel. Je recommande comme toujours sans souci"
Philippe - LYON
"Merci ! Formation au top avec des intervenants de très haute qualité. J'ai passé une excellente journée et suis repartie avec plein d'astuces à mettre en place."
Noémie - VESOUL
"Formation IOBSP 7h beaucoup de sujets intéressants on apprend des choses . Contenus bien exposés et interactifs "
Sébastien - PARIS
"L'équipe de formateurs et d'accompagnement d'Axelerance est vraiment top, je suis très satisfait. Toujours disponible et très réactif."
Florian - TOULOUSE
"Accueil chaleureux et professionnel je recommande"
Laetitia - CHERBOURG
"Très conviviale et intéressante un bon moment de partage"
Stéphanie - TOULON
"Parfaite dans la mise en pratique au quotidien"
Benoit - RENNES
