Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation (IOB)

Ce bloc valide l'IOBSP de niveau 1 Savoir équiper la clientèle de produit d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit. Pouvoir gérer un portefeuille de clients particuliers. La fonction s’exerce au sein d’établissements bancaires, de cabinets de courtage.

Durée de la formation

200 heures

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Objectifs pédagogiques

Analyser la situation d’un client afin d’estimer son profil risque, d’évaluer sa solvabilité financière et de justifier sa décision sur l’octroi d’un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le respect de la réglementation en vigueur.
Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation permettant de satisfaire les besoins de la clientèle et de faciliter l’accès aux services.
Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur, afin de négocier les conditions financières et de développer le portefeuille clients.
Mettre en œuvre des stratégies de conquête en utilisant des outils de digitalisation permettant d’attirer de nouveaux prospects afin d’accroître le volume et la rentabilité du portefeuille clients, tout en respectant la réglementation générale liée à la protection des données (RGPD).
Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance, pour les commercialiser à des clients, en menant un entretien de vente-conseil conforme à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information).
Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d’une agence et d’organismes concurrents afin de répondre à d’éventuelles objections clients.
Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance.
S’exprimer de façon professionnelle, à l’écrit comme à l’oral, en français ou en anglais, afin de commercialiser des services et produits bancaires, financiers et assurantiels.
Délai d’accès : entre 24h ouvrés et un mois (tout dépend si vous souhaitez faire une demande de prise en charge ou non)

Compétences visées

Analyse de la situation et gestion de clients présents dans son portefeuilleet de prospects Réalisation d’un diagnostic de situation financière d’un client Vente de crédits adaptés Conception d’une offre adaptée à la situation patrimoniale et financière d’un client Possibilité de valider les 3 autres blocs de compétences en vue de l’obtention du titre A partir du 1er septembre 2022tout candidat inscrit dans une démarche de validation des blocs de compétencesdisposera de 3 années pour valider l’ensemble des blocs de compétences constitutifs du titres’il souhaite valider la certification. Le candidat doit également répondre aux conditions suivantes : – Bac +2 validé et 2 ans d’expérience professionnelle post-bac dans le secteur tertiaire ; – Ou Bac et 3 années d’expérience professionnelle post-bac dans le secteur tertiaire. L’expérience professionnelle acquise par le biais d’un contrat en alternance est valorisée aux deux tiers. Suite de parcours possible : Mastère Expert conseil en Ingénierie Patrimoniale Débouchés : Responsable de clientèle en banquecourtier en financement

Programme de la formation

Programme

UNITE 1 – Technique bancaire (142 h dont 6h en classe virtuelle)

M01 Savoirs généraux

M02 Les règles de bonne conduite

M03 Contrôles et sanctions

IOBSP1- Spécialité Approfondissement sur le crédit immobilier

IOBSP1- Spécialité le Crédit consommation

IOBSP1- Spécialité le RAC

IOBSP1- Spécialité Les services de paiement

3 Classes virtuelles de 2 heures :

• Classe virtuelle : Les prêts

• Classe virtuelle : La réglementation

• Classe virtuelle : Les mathématiques financières

Evaluation de l’unité 1 : QUIZ FINAL Unité 1 (IOBSP niveau 1) de 160 questions – 70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir le livret Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement

UNITE 2 Les techniques de l’assurance (28h – 8h en classe virtuelle)

Généralité sur l’assurance

Le contrat d’assurance

M04 L’assurance emprunteur

L’assurance prévoyance et les contrats collectifs

L’assurance vie

L’assurance Habitation

L’assurance Automobile

4 classes virtuelle de 2 heures

• Classe virtuelle : Assurance emprunteur

• Classe virtuelle : Devoir de conseil-savoirs généraux

• Classe virtuelle : Assurances de personnes : vie et capitalisation

• Classe virtuelle : Assurances de personnes : la prévoyance

Evaluation de l’unité 2 : Quiz final de 50 questions – 70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation

Unité 3- Les techniques de vente 14h -(2 jours de classe virtuelle en demi-journée)

M01 – La communication commerciale

M02- Les phases de la vente et la stratégie de négociation

M03- La vente complète

M04- La vente par téléphone

Evaluation de l’unité 3 : Simulation de vente (oral)

Unité 4 – Simulation professionnelle (8,5h en classe virtuelle)

Rendez-vous d’accompagnement pédagogique N° 1

Rendez-vous d’accompagnement pédagogique N° 2

Evaluation de l’unité 5 : Préparation à l’épreuve finale (examen blanc)

EXAMEN FINAL : Epreuve devant le jury

Evaluation du Bloc de compétences N° 1 du titre professionnel Responsable clientèle Banque Finance Assurance : soutenance en visio ou en présentiel. Un contexte en entreprise est présenté.

– Le candidat dispose de 45 minutes pour préparer sa soutenance.

– Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 45 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance.

Bloc de compétences N°1 « Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation – FINANCE » du titre de niveau 6 (Bac +3) « Responsable clientèle Banque Finance Assurance » reconnu au RNCP sous le n° 36978

Méthodologie et moyens pédagogiques (Classes virtuelles) : Questionnaire d’auto-positionnement en ligne et questionnaire d’identification des besoins spécifiques, Apports techniques des formateurs, Cas pratiques illustrant les séquences pédagogiques, Annexes pédagogiques remises aux stagiaires, Mises en situation, travaux inter-session

Méthode d’évaluation des objectifs : étude de cas pratiques

Examen final selon la grille des compétences

Accessibilité aux personnes en situation de handicap :
Pour tout besoin spécifique (d’adaptation, d’aménagement de la formation), contactez Stéphanie VIEL, notre référente Handicap par mail : s.viel@axelerance.fr ou au 06 13 54 41 85

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par Axelerance, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Mise à jour le 10/02/2025

Ce que nos clients en pensent

"Une formation bien structurée et progressive, des formateurs au top des connaissances et de l'expérience. Parfait pour découvrir un nouveau métier ou bien conforter ses acquis."

Arnaud - PARIS

"Formation de qualité comme toujours, avec un réel partage avec les intervenants. Merci Anne-Laure pour ce partage d'informations et un entretien vivant, professionnel. Je recommande comme toujours sans souci"

Philippe - LYON

"Merci ! Formation au top avec des intervenants de très haute qualité. J'ai passé une excellente journée et suis repartie avec plein d'astuces à mettre en place."

Noémie - VESOUL

"Formation IOBSP 7h beaucoup de sujets intéressants on apprend des choses . Contenus bien exposés et interactifs "

Sébastien - PARIS

"L'équipe de formateurs et d'accompagnement d'Axelerance est vraiment top, je suis très satisfait. Toujours disponible et très réactif."

Florian - TOULOUSE

"Accueil chaleureux et professionnel je recommande"

Laetitia - CHERBOURG

"Très conviviale et intéressante un bon moment de partage"

Stéphanie - TOULON

"Parfaite dans la mise en pratique au quotidien"

Benoit - RENNES