Programme
Programme de la formation (BC01) – Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers
UNITE 1 – Technique bancaire
M01 – Savoirs généraux :
- Environnement de l’IOBSP
- Cadre juridique de l’intermédiation bancaire
- Conditions d’accès à l’exercice de l’IOBSP
- Les opérations réalisables par les intermédiaires
- Comprendre les modes de distribution
- Responsabilité civile professionnelle
- Mandat, confirmation du mandat
- La formation du contrat
- Démarchage bancaire et financier
- Environnement bancaire : le secret bancaire
- Comprendre le périmètre d’externalisation
- Produits d’épargne, retraite, produits financiers et fiscalité applicable
- Les prêts aux professionnels, garanties et sûretés réelles/perspectives de réforme
- Les garanties
M02 – Les règles de bonne conduite :
- Déontologie, devoir de conseil de l’IOBSP, prévention du surendettement
- Conformité réglementaire dans la relation client et gestion des réclamations
M03 – Contrôles et sanctions :
- Les autorités de contrôle
- Conformité dans la gestion des emprunteurs et des opérations
- Règlementation des activités de l’IOBSP
M04 – L’assurance emprunteur :
- Réglementation de l’assurance emprunteur, devoir de conseil et gestion des sinistres
- Le changement d’assurance emprunteur et les bonnes pratiques en la matière
Spécialité Crédit immobilier et Consommation :
- Environnement du crédit immobilier, acteurs du marché et réglementation
- Prêts à taux zéro (PTZ), Compte Épargne Logement, et solvabilité de l’emprunteur
- Crédits à la consommation et regroupement de crédits (RAC) et de services de paiements
- Les dispositifs d’aide et d’investissement locatifs
UNITE 2 – Technique ASSURANCE
M01 : Généralités sur l’assurance (12h)
• Définition et présentation générale du secteur de l’assurance
• Les conditions d’accès et d’exercice du distributeur d’assurance
• La capacité professionnelle
M02 : Les métiers de l’assurance
• Les acteurs de la distribution d’assurance
• Les bases et l’actualité de l’assurance
M03 : Le contrat d’assurance
• La formation du contrat
• La validité du consentement du client et l’exécution du contrat de bonne foi
• L’exécution du contrat, obligation réciproque
• Survenance du sinistre et gestion
M04 : Les règles de déontologie en assurance
• Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme
• Lutte contre la fraude en assurance
• Rémunération et conflit d’intérêt en assurance
• Le conflit d’intérêt
• L’anti – corruption
• Sensibilisation à la non-discrimination
M05 : Réglementation de l’assurance
• Obligations d’information dues au client par l’intermédiaire en assurance
• L’ACPR et la protection du consommateur
• Traitement des réclamations client
• Démarchage et vente à distance
• Règlementation de l’assurance : synthèse et annexes
• L’auto régulation du courtage
M06 : Le devoir d’information et de conseil
• Stratégie et conseil client
• Information et conseil en assurance
• Découvrir les besoins du client et suivre leur évolution en assurance
M07 : La conformité en assurances
• Les assurances et les nouvelles normes SOLVABILITE II
• La primauté de la conformité dans l’entreprise : définitions, objectifs, mise en œuvre et contrôle
• Protection des clients, pratiques, publicité, réclamations
• La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• La collecte des données personnelles
• Comprendre les enjeux du RGPD
• L’éthique dans la conduite des affaires
• Le contrôle interne
M08 : Instruire des dossiers conformes
• Compliance : les principes généraux de la conformité en entreprise
• Instruire des dossiers conformes
M09 : La notion de responsabilité en assurance
• La notion de la responsabilité en assurance
M10 : Notions générales sur le droit
• La formation du contrat : conditions de droit commun
• La notion de capacité juridique
• Les sociétés et le catégories de professionnels
• Les statuts sociaux et fiscaux des entreprises
M11 : Droit de la famille
• Les régimes matrimoniaux
• Les donations
• La succession : le vocabulaire
• La succession : non préparée
• La succession : préparée
• Succession : la transmission dans les familles recomposées et les familles en dehors du mariage
• La liquidation de la succession
• L’assurance vie dans la transmission
• Abattement et fiscalité successorale
M12 : Fiscalité
• La règle d’imposition et le domicile fiscal
• Les revenus catégoriels
• Les revenus du patrimoine : Les locations meublées, La location vide de meubles ou les revenus fonciers
• Les revenus du patrimoine : La fiscalité des valeurs mobilières, dividendes et intérêts
• Les revenus du patrimoine : La fiscalité des produits d’un contrat d’assurance vie : intérêts et plus-values
• Les revenus du patrimoine : La fiscalité des plus-values sur valeurs mobilières : actions, obligations, titres
• Les charges, réductions et crédits d’impôts et le plafonnement des niches fiscales
• Le calcul et le paiement de l’impôt
• L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)
• Les lois de Finances
M13 : Assurances de responsabilité
• Les assurances de responsabilité civile
• L’assurance responsabilité professionnelle
Quiz intermédiaire
M14 : Les assurances de personnes
• Le régime général de la protection des Français
• Les assurances de personnes
• Introduction aux assurances de personnes
• Les différentes assurances de personnes
• La GAV (Garantie des Accidents de la vie)
• Complémentaire santé
• L’assurance dépendance
M15 : L’assurance prévoyance et les contrats collectifs
• Les systèmes de retraite en France
• Assurance prévoyance : genèse et garanties proposées
• L’assurance prévoyance du chef d’entreprise
• Assurance prévoyance : les règles d’indemnisation
• Assurance prévoyance : les contrats collectifs et individuels
• Assurance prévoyance : calculer le taux d’indemnisation
• L’assurance Homme clé
• Les garanties collectives et individuelles
M16 : L’assurance automobile
• Généralités sur l’assurance automobile
• La responsabilité civile automobile obligatoire
• Les dommages subis par le véhicule
• Les autres garanties
• La tarification
• Les sinistres et le fonds de garantie
M17 : L’assurance vie
• Le contexte de la proposition
• Les différentes constructions assurancielles proposées en assurance vie
• Les supports financiers
• Assurance vie et devoir de conseil
• L’adhésion à un contrat d’assurance vie
• Les réponses PRORIOL, BACQUET et CIOT
• Les contrats d’assurance vie sous forme de contrats groupes
• La sortie du contrat d’assurance vie
• Le démembrement de contrat d’assurance vie
• Synthèse Assurance Vie
Quiz intermédiaire
M18 : L’assurance emprunteur
• Les garanties de l’assurance emprunteur
• Les risques assurés en assurance emprunteur
• De la Convention Belorgey au droit à l’oubli
• Les grandes évolutions réglementaires dans le domaine de l’assurance et de la banque
• Le changement d’assurance emprunteur
• Changer d’assurance emprunteur en pratique
• Les bonnes pratiques en assurance de prêt
• Cas pratiques sur les garanties de l’assurance emprunteur
• Le marché français de l’assurance emprunteur
M19 : Le devoir de conseil en assurance prêt
• Le devoir de conseil en assurance de prêt
• La formalisation du conseil
• Assurances de prêts et délégations, quelques exemples
M20 : Les assurances liées à l’habitation
• L’assurance Habitation
• Les assurances de construction
• Les assurances loyers impayés et vacance locative
M21 : Les différentes formes d’épargne
• L’épargne
• Les différentes formes d’épargne logement
• L’assurance vie : Podcast de la chaine assurance podcast
• Actu Argus épargne : les livrets creusent l’écart avec l’assurance vie
M22 : Digital
• Améliorez votre culture digitale
• L’hygiène et la sécurité informatique
Classes Virtuelles (2h chacune)
• L’Assurance Emprunteur
• Devoir de Conseil
• IARD
• Vie et Capitalisation
• Prévoyance
Quiz final :
• 70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir l’attestation de réussite.
UNITE 3 – Techniques de vente (14h)
M01 – La communication commerciale :
- Bases de la communication
- L’image de soi
- Les attitudes vendeuses
- La capacité à convaincre
- La PNL et les systèmes sensoriels : Visuel, Auditif, Kinesthésique, l’Analyse Transactionnelle
- La préparation de l’entretien de vente : Les Outils d’Aide à la Vente, la tenue, les objectifs, les stratégies de communication, la prise de RDV
UNITE 4 – Simulation professionnelle (8,5h en classe virtuelle)
- 2h : Correction du devoir
- 2h30 : Simulation Techniques de vente
- 3h30 : Simulation professionnelle (entraînement oral)
Description
Bloc de compétences N°1 « Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation » du titre de niveau 6 (Bac +3) « Responsable clientèle Banque Finance Assurance » reconnu au RNCP sous le n° 36978
Validant l’iobsp de niveau 1 et l’IAS de niveau 2
Méthodologie et moyens pédagogiques (Classes virtuelles) : Questionnaire d’auto-positionnement en ligne et questionnaire d’identification des besoins spécifiques, Apports techniques des formateurs, Cas pratiques illustrant les séquences pédagogiques, Annexes pédagogiques remises aux stagiaires, Mises en situation, travaux inter-session
Méthode d’évaluation des objectifs : étude de cas pratiques
Examen final selon la grille des compétences
Accessibilité aux personnes en situation de handicap :
Pour tout besoin spécifique (d’adaptation, d’aménagement de la formation), contactez Stéphanie VIEL, notre référente Handicap par mail : s.viel@axelerance.fr ou au 06 13 54 41 85
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par Axelerance, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
Compétences
- Analyse de la situation et gestion de clients présents dans son portefeuille, et de prospects
- Réalisation d’un diagnostic de situation financière d’un client
- Vente de crédits adaptés
- Conception d’une offre adaptée à la situation patrimoniale et financière d’un client
Possibilité de valider les 3 autres blocs de compétences en vue de l’obtention du titre
A partir du 1er septembre 2022, tout candidat inscrit dans une démarche de validation des blocs de compétences, disposera de 3 années pour valider l’ensemble des blocs de compétences constitutifs du titre, s’il souhaite valider la certification.
Le candidat doit également répondre aux conditions suivantes :
– Bac +2 validé et 2 ans d’expérience professionnelle post-bac dans le secteur tertiaire ;
– Ou Bac et 3 années d’expérience professionnelle post-bac dans le secteur tertiaire.
L’expérience professionnelle acquise par le biais d’un contrat en alternance est valorisée aux deux tiers.
Suite de parcours possible : Mastère Expert conseil en Ingénierie Patrimoniale
Débouchés : Responsable de clientèle en banque, courtier en financement
