Objectifs
-Comprendre l’environnement de l’entreprise
-Identifier le statut fiscal et social de l’entreprise et de ses dirigeants
-Comprendre les fondamentaux d’un bilan et d’un compte de résultat
-Faire une analyse financière d’une entreprise, à partir de ses trois derniers bilans
-Définir les besoins de financement et les anticiper. Faire une analyse objective des documents prévisionnels
-Mettre en œuvre les accessoires du prêt professionnel : assurances, garanties…
-Optimiser la présentation d’une demande de financement professionnel
Délai d’accès : entre 24h ouvrés et un mois (tout dépend si vous souhaitez faire une demande de prise en charge ou non)
Programme
MODULE 1 : L’ENVIRONNEMENT DU FINANCEMENT DES PROFESSIONNELS – 3 heures en e-learning
Introduction aux mathématiques financières
MODULE 2 : INTRODUCTION AU MARCHÉ DU PROFESSIONNEL – 3,5 heures en classe virtuelle
La présentation de l’entreprise pour une bonne information du futur prêteur
Modalités d’exercice des activités
MODULE 3 : ANALYSE FINANCIERE : ACTIVITÉ ET RENTABILITÉ – 3,5 heures en classe virtuelle
La traduction de l’activité de l’entreprise : chiffres d’affaires et charges
Les charges
MODULE 4 : LES BESOINS BANCAIRES D’UN CLIENT PROFESSIONNEL – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 5 : ANALYSE FINANCIERE : LA SITUATION PATRIMONIALE DE L’ENTREPRISE : LE BILAN – 3,5 heures en classe virtuelle
Apports théoriques sur les grandes masses du bilan
Actif : valeurs immobilisées et amortissements, valeurs d’exploitation, valeurs réalisables et disponibles, trésorerie.
Passif : fonds propres, dettes à long et moyen terme, dettes à court terme.
Haut de bilan :
Apports théoriques sur valeurs immobilisées, fonds propres et dettes à moyen et long terme. 1ère approche du fonds de roulement.
Bas de bilan :
Apports théoriques sur le financement du cycle d’exploitation
Ratios de structure
MODULE 6 : ANALYSE FINANCIERE : FONDS DE ROULEMENT, BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT, TRESORERIE – 3,5 heures en classe virtuelle
Comprendre l’impact des décisions du dirigeant sur le compte de résultat
MODULE 7 : ÉLÉMENTS DE PRISE DE DÉCISION EN LIEN AVEC L’ANALYSE FINANCIERE – 3,5 heures en classe virtuelle
Tableaux prévisionnels : plan de financement des investissements, business – plan, tableau de trésorerie
MODULE 8 : L’ENTREPRISE EN DIFFICULTÉ – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 9 : LE FINANCEMENT DE L’ENTREPRISE – 3,5 heures en classe virtuelle
Typologies des financements
Le tableau de financement
Le financement du bas de bilan
MODULE 10 : MATHÉMATIQUES FINANCIERES – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 11 : ACCESSOIRES DU FINANCEMENT ET ASSURANCES – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 12 : LE MONTAGE DU DOSSIER DE FINANCEMENT – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 13 : CAS D’ÉTUDES CORRIGÉ – 3,5 heures en classe virtuelle
MODULE 14 : ÉVALUATION – 2 heures
Dates de la prochaine session
| ELEARNING |
3H |
M1 E learning |
| Vendredi 06/09/2024 |
MATIN |
M2 Introduction |
| Mercredi 11/09/2024 |
MATIN |
M3 Analyse financière |
| Vendredi 20/09/2024 |
MATIN |
M4 Les besoins bancaires |
| Lundi 30/09/2024 |
APRES MIDI |
M5 Situation patrimoniale |
| Mardi 08/10/2024 |
MATIN |
M6 FR, BFR et trésorerie |
| Jeudi 10/10/2024 |
APRES MIDI |
M7 La prise de décision |
| Lundi 14/10/2024 |
APRES MIDI |
M8 L’entreprise en difficulté |
| Vendredi 18/10/2024 |
MATIN |
M9 Le financement de l’entreprise |
| Mardi 05/11/2024 |
MATIN |
M10 Mathématiques financières |
| Jeudi 07/11/2024 |
APRES MIDI |
M11 Garanties et assurances |
| Mercredi 13/11/2024 |
MATIN |
M12 Montage du dossier |
| Vendredi 15/11/2024 |
MATIN |
M13 Cas d’études |
| Date à confirmer |
A confirmer |
M14 Examen final |
Description
Bloc de compétences N°4 Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels » du titre de niveau 6 (Bac +3) « Responsable clientèle Banque Finance Assurance » reconnu au RNCP sous le n° 36978
Méthodologie et moyens pédagogiques (Classes virtuelles) : Questionnaire d’auto-positionnement en ligne et questionnaire d’identification des besoins spécifiques, Apports techniques des formateurs, Cas pratiques illustrant les séquences pédagogiques, Annexes pédagogiques remises aux stagiaires, Mises en situation, travaux inter-session
Méthode d’évaluation des objectifs : étude de cas pratiques
Examen final selon la grille des compétences
Accessibilité aux personnes en situation de handicap :
Pour tout besoin spécifique (d’adaptation, d’aménagement de la formation), contactez Sandra PARNISARI, notre référente Handicap par mail : s.parnisari@axelerance.fr ou au 06 85 83 92 51
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par Axelerance, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
Mise à jour le 22/07/2024
Compétences
- identifier les différentes catégories de professionnels et leurs caractéristiques
- savoir réaliser une analyse économique et financière
- savoir mesurer les risques sur un dossier
Débouchés : métiers de la banque et de l’intermédiation bancaire auprès de la clientèle professionnelle
Modalités d'évaluation
- Evaluation du Bloc de compétences N° 4 du titre professionnel « Responsable clientèle Banque Finance Assurance » : soutenance en visio ou en présentiel. Un contexte en entreprise est présenté.
– Le candidat dispose de 45 minutes pour préparer sa soutenance.
– Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance.
