IOBSP – Niveau I (150 H)

Objectifs pédagogiques

  • Acquérir un comportement commercial propre au métier de courtier en prêts immobiliers, de la prospection à l’entrée en relation client, à la signature notaire et au service après-vente
  • Analyser le risque pour le client et les établissements financiers
  • Sécuriser l’emprunteur dans son financement
  • Maîtriser les techniques de financement, les prêts réglementés, les assurances de prêts et les garanties.
  • Maîtriser l’environnement juridique et fiscal

Modalité d'évaluation

Quiz intermédiaires pendant la formation sur notre plateforme LMS.

Quiz final de 160 questions avec un score minimum de 70% de bonnes réponses pour réussir l’examen.

Accessibilité aux personnes handicapées

Formation en partie sonorisée et sous-titrée :  accessible aux personnes malentendantes.

Pour tout besoin spécifique, contactez Sandra PARNISARI, notre référente Handicap par mail : s.parnisari@axelerance.fr ou au 06 85 83 92 51

Compétences

  • Analyser pertinemment les besoins du client
  • Accompagner et conseiller le client
  • Maîtriser la réglementation de la distribution de prêts
  • Comparer efficacement les différentes offres de crédits

Méthodes mobilisées

Tous nos modules sont disponibles directement sur la plateforme QWEED AXELERANCE 24/7, sur tous supports (PC, MAC, tablette, mobile).
Vous pouvez télécharger certaines parties des modules en eBook (format ePub ou PDF), pour une lecture adaptée aux liseuses et tablettes.
Les vidéos des modules durent en moyenne de 3-4 minutes.
Ces modules sont composés de quiz corrigés automatiquement
Posez vos questions à tout moment, via la hotline (hotline@axelerance.fr) dans les plus brefs délais

Pour aller plus loin

Inscrivez-vous également à votre formation annuelle réglementaire : La Directive Crédit Immobilier

Date de création : 25/03/2021 à 11:23
Date de révision : 14/06/2021 à 03:12

Programme

La formation de tronc commun – Durée : 60 heures

Les savoirs généraux
L’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement,
Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (Article R. 519-4 COMOFI) : Contenu et Limites,
Les fondamentaux du droit commun,
Les conditions d’accès et d’exercice,
La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme,
Les canaux de distribution : Le démarchage bancaire et la vente à distance.

Les différentes formes de crédit
Nature, caractéristiques et finalités : crédit au particulier et aux professionnels,
Analyse des caractéristiques financières d’un crédit.

Les garanties
Les différents types de garanties et leurs limites,
Les sûretés,
Le cautionnement

Les assurances des emprunteurs
Généralités,
Les risques couverts,
Tarification du risque emprunteur

Les règles de bonne conduite
La protection du client,
La prévention du surendettement et l’endettement responsable,
La prévention des conflits d’intérêt.

Contrôles et sanctions
Code de la consommation
Contrôle interne des établissements de crédit (ACP – DGCCRF – ORIAS)

 

Les modules spécialisés – Durée : 90 heures

Module n° 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie
L’environnement
Le crédit à la consommation,
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur,
La préparation d’un dossier de crédit à la consommation,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note synthèse

Module n° 2 : Le regroupement de crédit
L’environnement,
Le regroupement de crédit,
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement,
Les explications à fournir à l’emprunteur,
Conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client,
Le dossier de regroupement,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note synthèse

Module n° 3 : Les services de Paiements
L’environnement,
Les différents services de paiement,
Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations,
incidents de paiement, etc.),
La préparation d’un dossier service de paiement,
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse

Module n°4 : Le crédit immobilier
L’environnement
Les intervenants et le marché
Le crédit immobilier
Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne
information de l’emprunteur.
La constitution du dossier de crédit immobilier
Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse.