Objectifs
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement et en assurances
- Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
- Consolider les acquis en matière de distribution du crédit et d’assurances
Délai d’accès : entre 24h ouvrés et un mois (tout dépend si vous souhaitez faire une demande de prise en charge ou non)
Programme
Directive Crédit Immobilier
Module 1 : Environnement juridique, économique et fiscal (Actualités)
- Loi de finances 2025 : impacts sur le crédit immobilier
- Zoom sur le PTZ 2025
- Actualité du marché de l’immobilier 2025
- Prospectives 2025
- Quiz intermédiaire
Module 2 : Cadre juridique de l’emprunteur et de l’opération de crédit
- Régimes matrimoniaux et incidences sur l’endettement
- La portée de l’engagement de chaque emprunteur dans une opération de crédit
- Les achats en SCI
- Prêt relais : usages, sécurisation et justification réglementaire
- Quiz intermédiaire
Module 3 : Montages immobiliers spécifiques
- Le viager de A à Z : aspects juridiques et financiers
- L’emprunteur face aux difficultés de son maître d’œuvre
- Les crypto-actifs
- Les crypto-actifs dans le patrimoine de l’emprunteur
- Quiz intermédiaire
Module 4 : Conformité, déontologie et obligations réglementaires
- LAB-FT (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)
- Principes généraux de l’impôt sur le revenu et incidence sur la capacité d’endettement
- Quiz intermédiaire
Quiz final : 30 Questions (70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir l’attestation de réussite) Score moyen au quiz final 87% en 2024
Directive Distribution d’Assurances
Module 1 : Environnement et actualités de l’assurance
- Revue de presse Assurance 2025 : tendances et enjeux
- DORA (Digital Operational Resilience Act) : quels impacts pour les distributeurs ?
- L’intelligence artificielle dans la finance et l’assurance : opportunités et vigilance
- La couverture des nouveaux risques (climat, cyber, pandémies, etc.)
- Quiz intermédiaire
Module 2 : Produits d’assurance
- Tout savoir sur le PER (Plan d’Épargne Retraite)
- Initiation à la prévoyance collective
- L’actuariat : rôle, méthodologie, contribution à la tarification et au pilotage du risque
- Actualité de l’assurance emprunteur
- Cas pratiques sur l’assurance emprunteur : analyse de contrats
- Quiz intermédiaire
Module 3 : Devoir de conseil, relation client et conformité
- Point sur l’adhésion à l’association professionnelle et obligations de formation continue
- L’ACPR et la protection du consommateur
- Le devoir de conseil : Recommandation ACPR du 21/11/2024
- Les attentes de l’ACPR et les bonnes pratiques de documentation client
- Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance
- Quiz intermédiaire
Module 4 : Déontologie, éthique et obligations professionnelles
- Rappel sur la DDA : objectifs, acteurs, impact sur le métier
- Obligations générales de l’intermédiaire en assurances : déontologie et obligation d’information précontractuelle (IPID, DIP)
- Assurance emprunteur – les exigences spécifiques : Devoir de conseil renforcé
- Le traitement des réclamations client en assurance
- Sensibilisation à la non-discrimination
- Quiz intermédiaire
Quiz Final (70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir l’attestation de réussite) Score moyen au quiz final 88% en 2024
Description
Méthodologie et moyens pédagogiques (à distance) : Vous pouvez télécharger certaines parties des modules en format PDF, pour une lecture adaptée aux liseuses et tablettes.
Les vidéos des modules durent en moyenne de 3-4 minutes. Ces modules sont composés de quiz corrigés automatiquement,
Tous nos modules sont disponibles directement sur notre plateforme QWEED Axélérance 24/24 h 7/7 j, sur tous supports (PC, MAC, tablette, mobile). Privilégier les navigateurs GOOGLE CHROME ou MICROSOFT EDGE.
Une attestation de réussite du parcours vous est délivrée lorsque vous avez réussi tous les modules du parcours et passé le quiz final. (il faut atteindre 70% de bonnes réponses au QCM final)
Modalités d’informations : Quiz sommatifs et formatifs en ligne sur le LMS (Learning Management System).
- Tout au long de la formation, l’apprenant aura des mises en situations avec des quiz
- Pédagogie inductive
- Formation entièrement sonorisée et sous-titrée
- Un quiz final : 70% de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation
Posez vos questions à tout moment, via la hotline (hotline@axelerance.fr) dans les plus brefs délais.
Accessibilité aux personnes en situation de handicap : Formation en partie sonorisée et sous-titrée : accessible aux personnes mal-entendantes.
Pour tout besoin spécifique (d’adaptation, d’aménagement de la formation), contactez Stéphanie VIEL, notre référente Handicap par mail : s.viel@axelerance.fr ou au 06 13 54 41 85
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par Axelerance, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
Mise à jour 10/02/2025
Compétences
Exercer son activité en conformité face aux nouveautés et nouvelles directives de la profession